Pourquoi le KYC ?

Le savez- vous 

Beaucoup de site ont fermés á cause du blanchissement d´argent et autres , aujourd hui le KYC est une norme international obligatoire qui prouve que le site est trés sérieux envers ces membres et les lois internationales

Pourquoi le KYC est-il nécessaire ? Simplement parce que c'est une obligation légale. ... Par extension, et c'est finalement le plus important, le KYC nous permet de créer un service sûr pour tous nos utilisateurs en excluant les fraudeurs, les blanchisseurs d'argent, les terroristes, etc.22 août 2019

Quand le KYC Est-il requis ?

Les seuils d'application du KYC

Un établissement de monnaie électronique doit appliquer les procédures KYC, lorsqu'une transaction est supérieure à 250€ ou quand la somme des opérations franchit le seuil fixé à 2 500 € d'achats de services ou de biens sur l'année civile

O que é a política Know Your Customer KYC?

A política de 'Know Your Customer' , comumente conhecida como 'KYC', é uma medida obrigatória para todos os bancos e outras instituições financeiras focadas no processo de identificação do cliente.

 Le panorama défini par les organisations mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et les contrôles contre le financement du terrorisme (CFT) vise une réglementation plus stricte pour les institutions financières. Ces réglementations internationales, influencées par les normes de groupes tels que le Groupe d'action financière (GAFI *), sont désormais mises en œuvre dans les lois nationales des pays européens, couvrant des directives strictes comme AML 4 et des mesures préventives comme "KYC" (Know Your Customer) pour identité du client.

Connaître les mesures de votre clientèle (KYC) et de «surveillance client» (CDD)

La politique « Connaissez votre client» , communément appelée «KYC», est une mesure obligatoire pour toutes les banques et autres institutions financières axées sur le processus d' identification du client . Pour se conformer aux réglementations internationales de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, les procédures Know Your Customer doivent être mises en œuvre dès la première étape de toute relation commerciale lors de l'activation d'un nouveau client;

Les banques mettent généralement en œuvre leurs politiques KYC en incorporant ces 4 éléments clés:

·         Politique de confidentialité du client;

·         Processus d'identification des clients;

·         Surveillance des transactions;

·         Gestion des risques.

KYC commence par la simple tâche de vérifier que les clients sont bien ceux qu'ils disent être. Dans le secteur financier, cela implique de vérifier l'identité d'un client au moyen de documents , y compris, par exemple, un document d'identité national. Pour certains, il s'agit encore essentiellement d'un processus manuel - d'analyse du papier; pour d'autres, il s'agit d'un processus numérique qui consiste à vérifier l'authenticité d'un document d'identité. 

Vous pouvez également authentifier le titulaire du document grâce à l'utilisation supplémentaire de  données biométriques telles que la reconnaissance faciale ou les empreintes digitales.

Un processus de vérification d'identité permet à une banque de capturer automatiquement les données démographiques des clients, qui peuvent être intégrées dans des systèmes d'entreprise tels qu'un CRM, pour rationaliser le processus d'intégration du client, effectuer des processus de diligence raisonnable et d'évaluation des risques ou, si nécessaire , la connexion des ressources externes à la revue des PPE (Politically Exposed People).

Les institutions financières sont également tenues de  tenir des registres  des transactions et des informations obtenues grâce aux mesures de surveillance de la clientèle. Ces exigences doivent être appliquées à tous les nouveaux clients ainsi qu'aux clients existants en fonction de l'importance relative et du risque.

La pratique KYC est un élément important dans la lutte contre la criminalité financière et le blanchiment d'argent, et avec une identification plus critique des clients, les performances dans les autres étapes du processus seront beaucoup plus détendues.